10 tendências em investimentos alternativos na América Latina

A América Latina está em um estágio de transformação na arena de investimentos alternativos. Em 2025, várias tendências estão moldando o cenário financeiro da região, impulsionadas pela inovação tecnológica, pela sustentabilidade e pela busca de diversificação. Falamos um pouco sobre as dez principais tendências em investimentos alternativos:

Tokenização de ativos: democratização do investimento

A tokenização, via blockchain, permite que ativos como imóveis e arte sejam fracionados em tokens digitais, facilitando o acesso a investimentos antes reservados a grandes capitais. Essa tendência está ganhando terreno em países como o Brasil e o México, apoiada por estruturas regulatórias emergentes que promovem a adoção de ativos digitais.

Crescimento das startups de Fintech e IA

Em 2024, os investimentos em startups latino-americanas aumentaram 26%, com destaque para setores como fintech e inteligência artificial. O México e a Argentina lideraram esse crescimento. Espera-se que essa tendência continue em 2025, impulsionada pela adoção digital e por estratégias de investimento mais maduras. Isso está impulsionando novos modelos de financiamento e gestão de ativos, incluindo soluções tecnológicas para gestão e marketing imobiliário.

Títulos verdes e azuis: finanças sustentáveis

Os títulos verdes e azuis alavancam projetos sustentáveis, muitos dos quais envolvem empreendimentos imobiliários verdes em áreas urbanas e costeiras. Países como o Chile e o México emitiram títulos verdes para financiar energia limpa, enquanto iniciativas na Colômbia e em Belize estão explorando títulos azuis para proteger os ecossistemas marinhos.

Hidrogênio verde: oportunidade regional de energia

A América Latina tem 35% do potencial global de produção de hidrogênio verde, graças à sua abundância de recursos renováveis. Países como o Brasil, o Chile e a Argentina estão desenvolvendo projetos significativos nesse setor, buscando se posicionar como líderes na transição energética. Esse potencial energético promove o desenvolvimento de infraestrutura e parques industriais em áreas com expectativas de crescimento imobiliário associadas à transição energética.

Fundos de private equity do setor imobiliário: moradia acessível e digitalização

Os fundos de private equity do setor imobiliário estão se concentrando em moradias acessíveis e na digitalização do setor. No México, o nearshoring impulsionou a demanda por espaços industriais, enquanto a digitalização permite uma gestão mais eficiente dos ativos imobiliários.

Investimentos de impacto: lucratividade com responsabilidade social

Os projetos imobiliários sustentáveis, com critérios ESG, estão crescendo como oportunidades que combinam desempenho econômico e impacto social positivo.

Fundos de Hedge: Estratégias Avançadas em Mercados Emergentes

Os fundos de hedge estão ganhando popularidade na América Latina, especialmente em países como o Chile, onde as AFPs começaram a incluir esses fundos em seus portfólios. Essas estratégias buscam maximizar os retornos ajustados ao risco por meio de técnicas como arbitragem e alavancagem. Essas estratégias buscam maximizar os retornos em ativos imobiliários e de infraestrutura em países com alto potencial de crescimento.

8. Financiamento misto: Mobilização de capital para projetos urbanos

O financiamento misto, que usa fundos públicos e privados para mobilizar investimentos em mercados emergentes, está sendo aplicado a projetos de infraestrutura e desenvolvimento sustentável em países como o Peru. Essa estratégia busca aumentar o financiamento comercial e canalizá-lo para investimentos de impacto no desenvolvimento. As parcerias público-privadas estão impulsionando o desenvolvimento imobiliário em áreas emergentes, com impacto social e econômico.

9. Investimentos em arte e objetos de coleção

A arte e os itens colecionáveis estão surgindo como classes de ativos alternativos na região. Cidades como Buenos Aires e Cidade do México se estabeleceram como centros culturais, atraindo colecionadores e investidores interessados nesses ativos.

Além disso, novas classes de ativos complementam os portfólios, incluindo investimentos em propriedades com valor cultural ou histórico em centros urbanos.

10. Digital Wealth Management: aconselhamento robótico e plataformas on-line.

A digitalização na gestão de patrimônio está impulsionando o investimento imobiliário, facilitando o acesso e a gestão por meio de plataformas inovadoras. A gestão de patrimônio na América Latina está passando por uma transformação digital, com 73% das transações de varejo no Brasil realizadas por meio de canais digitais. A integração de robo-advice e plataformas digitais está mudando a forma como os serviços de gestão de patrimônio são prestados, especialmente entre os investidores da geração do milênio.